隨著金融市場的開放和改革的推進(jìn)，銀行同業(yè)間的競爭日趨激烈，客戶資源日益成為銀行的稀缺資源，價值客戶也越來越成為各金融機(jī)構(gòu)首選的市場目標(biāo)。如何了解客戶，洞察客戶，識別客戶信息等綜合應(yīng)用需求日益增多，對客戶信息數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時性應(yīng)用要求也日益提高。因此，整合全行業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的客戶信息，提升客戶信息數(shù)據(jù)質(zhì)量，建立企業(yè)級客戶360度視圖，為各應(yīng)用系統(tǒng)提供完整的、一致的、權(quán)威的客戶信息，在全行范圍內(nèi)為客戶信息的管理和運(yùn)用提供服務(wù)等工作迫在眉睫。
云南紅塔銀行股份有限公司（以下簡稱“紅塔銀行”）前身為玉溪市商業(yè)銀行，近年來發(fā)展迅速，根據(jù)該行相關(guān)系統(tǒng)建設(shè)架構(gòu)規(guī)劃和相關(guān)業(yè)務(wù)部門的發(fā)展需求，特提出建立客戶信息管理系統(tǒng)（ENTERPRISE CUSTOMER INFORMATION FACILITY，以下簡稱“ECIF”)。通過建立ECIF系統(tǒng)，切實(shí)提高紅塔銀行的客戶管理和服務(wù)水平，完善該行的客戶核心。
該項(xiàng)目由高偉達(dá)公司承接，于2018年2月正式啟動，面對信息多、分布地域廣、業(yè)務(wù)需求復(fù)雜等現(xiàn)狀，高偉達(dá)公司抽調(diào)業(yè)務(wù)專家全程支持，項(xiàng)目歷經(jīng)7個多月的精心運(yùn)作，于2018年10月10日順利上線，并實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)“零事故、零缺陷”的完美樂章。項(xiàng)目達(dá)到了預(yù)期目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)了紅塔銀行ECIF客戶信息整合的功能需求，標(biāo)志著紅塔銀行的信息化建設(shè)工作邁上新的臺階。
項(xiàng)目實(shí)施過程中，項(xiàng)目組未雨綢繆、精心準(zhǔn)備、周密部署，使各項(xiàng)工作有條不紊的展開。經(jīng)過多次與紅塔銀行技術(shù)部門和業(yè)務(wù)部門的反復(fù)溝通，敲定了項(xiàng)目的需求最終版，完成需求分析后團(tuán)隊(duì)一起努力并最終實(shí)現(xiàn)了系統(tǒng)功能：
云南紅塔銀行股份有限公司（以下簡稱“紅塔銀行”）前身為玉溪市商業(yè)銀行，近年來發(fā)展迅速，根據(jù)該行相關(guān)系統(tǒng)建設(shè)架構(gòu)規(guī)劃和相關(guān)業(yè)務(wù)部門的發(fā)展需求，特提出建立客戶信息管理系統(tǒng)（ENTERPRISE CUSTOMER INFORMATION FACILITY，以下簡稱“ECIF”)。通過建立ECIF系統(tǒng)，切實(shí)提高紅塔銀行的客戶管理和服務(wù)水平，完善該行的客戶核心。
該項(xiàng)目由高偉達(dá)公司承接，于2018年2月正式啟動，面對信息多、分布地域廣、業(yè)務(wù)需求復(fù)雜等現(xiàn)狀，高偉達(dá)公司抽調(diào)業(yè)務(wù)專家全程支持，項(xiàng)目歷經(jīng)7個多月的精心運(yùn)作，于2018年10月10日順利上線，并實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)“零事故、零缺陷”的完美樂章。項(xiàng)目達(dá)到了預(yù)期目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)了紅塔銀行ECIF客戶信息整合的功能需求，標(biāo)志著紅塔銀行的信息化建設(shè)工作邁上新的臺階。
項(xiàng)目實(shí)施過程中，項(xiàng)目組未雨綢繆、精心準(zhǔn)備、周密部署，使各項(xiàng)工作有條不紊的展開。經(jīng)過多次與紅塔銀行技術(shù)部門和業(yè)務(wù)部門的反復(fù)溝通，敲定了項(xiàng)目的需求最終版，完成需求分析后團(tuán)隊(duì)一起努力并最終實(shí)現(xiàn)了系統(tǒng)功能：
- 全面建立了全行統(tǒng)一的客戶主數(shù)據(jù)管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)了多個系統(tǒng)間的統(tǒng)一客戶識別、客戶主數(shù)據(jù)管理和客戶信息整合功能；
- 建立了紅塔銀行的企業(yè)級客戶360度視圖；
- 制定了符合紅塔銀行實(shí)際需要的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)流程以及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則；
- 建立了與核心系統(tǒng)、信貸系統(tǒng)、網(wǎng)銀系統(tǒng)等關(guān)聯(lián)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)同步或聯(lián)機(jī)交互機(jī)制；
- 建立了完善的ECIF服務(wù)，并在ESB企業(yè)服務(wù)總線上發(fā)布，為所有業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供實(shí)時、完整、一致、共享的客戶信息服務(wù)，實(shí)現(xiàn)了按照渠道接入權(quán)限提供各種客戶信息服務(wù)；
- 推動了業(yè)務(wù)流程再造，類似開立客戶和客戶基本信息的維護(hù)轉(zhuǎn)由ECIF實(shí)時處理，ECIF成為各業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶信息的基本數(shù)據(jù)源，并實(shí)現(xiàn)了統(tǒng)一開戶、統(tǒng)一簽約等功能。
對于全程的工作，項(xiàng)目組責(zé)任目標(biāo)管理落到實(shí)處，上線準(zhǔn)備工作落到實(shí)處，安全隱患排查落到實(shí)處。每臨大事有靜氣，忙而不亂有章法，沙場秋點(diǎn)兵，人人爭先鋒，項(xiàng)目組用堅(jiān)強(qiáng)的意志和頑強(qiáng)的作風(fēng)打贏了上線攻堅(jiān)這場硬仗。
項(xiàng)目經(jīng)理具體談到：
1、服務(wù)是我們的宗旨，不忘初心才能做到奮力前行，與客觀的利益相比，更有價值的是客戶的認(rèn)可。對于項(xiàng)目實(shí)施團(tuán)隊(duì)來說，關(guān)注客戶，了解客戶的需求才是項(xiàng)目成功的核心動力。始終把“始于客戶的期盼，終于客戶的滿意”貫穿至項(xiàng)目實(shí)施的全過程，使我們的工作能夠贏得客戶的支持，匯聚客戶的力量，推動項(xiàng)目的健康發(fā)展。
2、隊(duì)伍是前進(jìn)的保障，嚴(yán)格要求才能凝聚發(fā)展合力！工作要干好，關(guān)鍵在如何管理人員，項(xiàng)目成功上線，得益于我們始終把管理深化到工作的方方面面。團(tuán)隊(duì)成員是項(xiàng)目實(shí)施的核心部分，因此，在團(tuán)隊(duì)內(nèi)部需要創(chuàng)建一個和諧穩(wěn)定的環(huán)境，讓團(tuán)隊(duì)成員處在積極向上的環(huán)境中。
團(tuán)隊(duì)中的優(yōu)秀員工也因此獲得了客戶的認(rèn)可：
產(chǎn)品及技術(shù)架構(gòu)人員的貢獻(xiàn)度非常高，不但獨(dú)立將公司的產(chǎn)品架構(gòu)順利移植到ECIF系統(tǒng)中，而且在培養(yǎng)新人的方面也做出了很大的貢獻(xiàn)，一如既往地表現(xiàn)出云南人憨厚、真誠的性格。
需求分析人員是團(tuán)隊(duì)中的“多面手”，熟悉多個ECIF項(xiàng)目不同版本（C/JAVA)的架構(gòu)及需求，又具備獨(dú)立傳承ECIF需求工作，是團(tuán)隊(duì)中不可缺少的核心骨干。
數(shù)據(jù)分析人員，由人力專員到一名合格工程師，始終保持積極向上的工作態(tài)度。
……
對于項(xiàng)目的總結(jié)和未來的展望，項(xiàng)目經(jīng)理談到：“對任何企業(yè)而言，ECIF系統(tǒng)都是隨著業(yè)務(wù)地不斷發(fā)展從而長期建設(shè)的過程，遵循‘整體規(guī)劃、分步實(shí)施、分期受益’的原則，將項(xiàng)目進(jìn)行階段劃分，以達(dá)到快速建設(shè)，盡快見效。根據(jù)紅塔銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，結(jié)合紅塔銀行ECIF系統(tǒng)的項(xiàng)目建設(shè)需求，一期項(xiàng)目的建設(shè)主要完成了對全行的客戶信息整合，客戶360視圖展現(xiàn)，客戶全貌簽約管理。在項(xiàng)目的實(shí)施過程中，對紅塔銀行的業(yè)務(wù)需求進(jìn)行分析研究，優(yōu)先解決關(guān)鍵需求、抓住關(guān)鍵流程，優(yōu)先建立帶來較大利益的業(yè)務(wù)流程及常用流程，結(jié)合紅塔銀行的業(yè)務(wù)目標(biāo)，業(yè)務(wù)能力，按優(yōu)先級的高低和功能實(shí)施難度的高低，再參考同類項(xiàng)目案例經(jīng)驗(yàn)，遵循高偉達(dá)成熟的項(xiàng)目管理體系，由我們專業(yè)的實(shí)施團(tuán)隊(duì)，完成項(xiàng)目的成功上線。”
后續(xù)，在此基礎(chǔ)上，對客戶進(jìn)行全面精細(xì)化管理，推動紅塔銀行建立、完善業(yè)務(wù)規(guī)章制度，規(guī)范客戶營銷及服務(wù)流程，使客戶體驗(yàn)更為豐富，銀行員工操作更為高效，內(nèi)部管控和風(fēng)險防范更及時有力。
【后記：】
高偉達(dá)公司擁有全業(yè)務(wù)鏈的軟件產(chǎn)品和強(qiáng)大的技術(shù)團(tuán)隊(duì)，ECIF系統(tǒng)在業(yè)界深耕十余年，能夠充分保證項(xiàng)目的成功。此次為紅塔銀行實(shí)施的客戶信息整臺系統(tǒng)的開發(fā)符臺該行客戶管理的方向，體現(xiàn)了“以客戶為中心”的服務(wù)和管理理念，反映了紅塔銀行提高客戶精細(xì)化管理水平的迫切要求，系統(tǒng)的建設(shè)投產(chǎn)在提高管理水平的同時，對增加收入增強(qiáng)盈利能力也有巨大的作用。
同時，本系統(tǒng)的實(shí)施，也是高偉達(dá)ECIF條線的標(biāo)桿項(xiàng)目，積累經(jīng)驗(yàn)的同時更為公司未來逐漸拓展云南地區(qū)的客戶和項(xiàng)目起到了重要的作用……
項(xiàng)目經(jīng)理具體談到：
1、服務(wù)是我們的宗旨，不忘初心才能做到奮力前行，與客觀的利益相比，更有價值的是客戶的認(rèn)可。對于項(xiàng)目實(shí)施團(tuán)隊(duì)來說，關(guān)注客戶，了解客戶的需求才是項(xiàng)目成功的核心動力。始終把“始于客戶的期盼，終于客戶的滿意”貫穿至項(xiàng)目實(shí)施的全過程，使我們的工作能夠贏得客戶的支持，匯聚客戶的力量，推動項(xiàng)目的健康發(fā)展。
2、隊(duì)伍是前進(jìn)的保障，嚴(yán)格要求才能凝聚發(fā)展合力！工作要干好，關(guān)鍵在如何管理人員，項(xiàng)目成功上線，得益于我們始終把管理深化到工作的方方面面。團(tuán)隊(duì)成員是項(xiàng)目實(shí)施的核心部分，因此，在團(tuán)隊(duì)內(nèi)部需要創(chuàng)建一個和諧穩(wěn)定的環(huán)境，讓團(tuán)隊(duì)成員處在積極向上的環(huán)境中。
團(tuán)隊(duì)中的優(yōu)秀員工也因此獲得了客戶的認(rèn)可：
產(chǎn)品及技術(shù)架構(gòu)人員的貢獻(xiàn)度非常高，不但獨(dú)立將公司的產(chǎn)品架構(gòu)順利移植到ECIF系統(tǒng)中，而且在培養(yǎng)新人的方面也做出了很大的貢獻(xiàn)，一如既往地表現(xiàn)出云南人憨厚、真誠的性格。
需求分析人員是團(tuán)隊(duì)中的“多面手”，熟悉多個ECIF項(xiàng)目不同版本（C/JAVA)的架構(gòu)及需求，又具備獨(dú)立傳承ECIF需求工作，是團(tuán)隊(duì)中不可缺少的核心骨干。
數(shù)據(jù)分析人員，由人力專員到一名合格工程師，始終保持積極向上的工作態(tài)度。
……
對于項(xiàng)目的總結(jié)和未來的展望，項(xiàng)目經(jīng)理談到：“對任何企業(yè)而言，ECIF系統(tǒng)都是隨著業(yè)務(wù)地不斷發(fā)展從而長期建設(shè)的過程，遵循‘整體規(guī)劃、分步實(shí)施、分期受益’的原則，將項(xiàng)目進(jìn)行階段劃分，以達(dá)到快速建設(shè)，盡快見效。根據(jù)紅塔銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，結(jié)合紅塔銀行ECIF系統(tǒng)的項(xiàng)目建設(shè)需求，一期項(xiàng)目的建設(shè)主要完成了對全行的客戶信息整合，客戶360視圖展現(xiàn)，客戶全貌簽約管理。在項(xiàng)目的實(shí)施過程中，對紅塔銀行的業(yè)務(wù)需求進(jìn)行分析研究，優(yōu)先解決關(guān)鍵需求、抓住關(guān)鍵流程，優(yōu)先建立帶來較大利益的業(yè)務(wù)流程及常用流程，結(jié)合紅塔銀行的業(yè)務(wù)目標(biāo)，業(yè)務(wù)能力，按優(yōu)先級的高低和功能實(shí)施難度的高低，再參考同類項(xiàng)目案例經(jīng)驗(yàn)，遵循高偉達(dá)成熟的項(xiàng)目管理體系，由我們專業(yè)的實(shí)施團(tuán)隊(duì)，完成項(xiàng)目的成功上線。”
后續(xù)，在此基礎(chǔ)上，對客戶進(jìn)行全面精細(xì)化管理，推動紅塔銀行建立、完善業(yè)務(wù)規(guī)章制度，規(guī)范客戶營銷及服務(wù)流程，使客戶體驗(yàn)更為豐富，銀行員工操作更為高效，內(nèi)部管控和風(fēng)險防范更及時有力。
【后記：】
高偉達(dá)公司擁有全業(yè)務(wù)鏈的軟件產(chǎn)品和強(qiáng)大的技術(shù)團(tuán)隊(duì)，ECIF系統(tǒng)在業(yè)界深耕十余年，能夠充分保證項(xiàng)目的成功。此次為紅塔銀行實(shí)施的客戶信息整臺系統(tǒng)的開發(fā)符臺該行客戶管理的方向，體現(xiàn)了“以客戶為中心”的服務(wù)和管理理念，反映了紅塔銀行提高客戶精細(xì)化管理水平的迫切要求，系統(tǒng)的建設(shè)投產(chǎn)在提高管理水平的同時，對增加收入增強(qiáng)盈利能力也有巨大的作用。
同時，本系統(tǒng)的實(shí)施，也是高偉達(dá)ECIF條線的標(biāo)桿項(xiàng)目，積累經(jīng)驗(yàn)的同時更為公司未來逐漸拓展云南地區(qū)的客戶和項(xiàng)目起到了重要的作用……